金管會 數位轉型

新聞稿

金融科技能力認證機制起跑，更多人才助金融數位轉型一臂之力

2022-07-12

隨著新興科技不斷創新，近年來金融環境產生重大變化，金融科技在金融業的重要性與日俱增，但業者普遍面臨金融資訊或數位金融人才不足的問題，有必要採取具體方式來協助金融機構進行人力培訓，擴大推動全方位金融科技人才養成，並加速人才的普及與運用能量，因此金管會於109年8月公布金融科技發展路徑圖，特別將「研議建立金融科技證照制度」列入重要推動措施之一，並由台灣金融研訓院(下稱研訓院)、證券暨期貨市場發展基金會(下稱證基會)、財團法人保險事業發展中心(下稱保發中心)等組成核心工作團隊，歷經一年半之研究、規劃及籌備，「金融科技能力認證機制」即將於近期啟動。
金融科技能力認證機制區分為基礎能力與專業能力認證。欲取得專業能力認證，除從事金融科技、數位金融、資訊等相關職務3年以上之現職金融業從業人員外，需先通過基礎能力認證，包含科技力、金融力及程式力(詳細內容及驗證方式詳附件1)。專業能力則從銀行、保險、證券、期貨、投信投顧各業別與金融科技相關之職系出發，大致分為6個職系，包含商業分析、使用者介面與體驗、資料分析、數位商品設計、數位法遵風控及數位行銷(或保險科技行銷)，依各職系所需職能，對應若干專業科目(詳附件2)。
專業能力之培訓及認證將由研訓院、保發中心及證基會負責辦理，採訓考合一制度，課程規劃兼具理論與實務，學員先參加專業科目課程，再參加能力檢測，「培訓成績」、「能力檢測」均達70分(含)以上合格者，即取得該專業科目能力認證。取得某一職系所有專業科目能力認證證明，即取得該職系能力認證合格。專業科目首次開課時間自今(111)年9月起(各專業科目開課時間詳附件3)。
金融科技能力認證機制採取「分科檢定，組合取證」之模式，不僅可以吸引科技專才往金融領域發展，或由現職金融從業人員進行工作技能轉型，同時運用職系之分類，針對金融機構需求高但技術或人才有落差的業務，優先導入資源。金管會表示許多科目之培訓包含實作，而非僅講授，可有效縮短學用落差，增加潛力人才成為實務應用的即時力。金管會期盼對金融科技領域有興趣的人士及機構，多多利用認證機制培養相關人才，創造更有利的環境，加速金融科技創新。
聯絡單位：金融科技發展與創新中心
聯絡電話：(02)89680086
如有任何疑問，請來信：本會民意信箱
附件1：基礎能力、科目名稱及驗證方式。
附件2：各業別職系及對應之專業科目。
附件3：專業科目開課時間。

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• 更新日期： 2022-07-12

金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)表示，108年度國內金融業者投入金融科技發展總金額為新臺幣（下同）165.2億元，平均每家業者投入5,524萬元，較107年之3,936萬元，成長率為40.32%，今(109)年預估投入金額為188.8億元，預計年成長率14.30%。金融業投入金融科技發展之金額穩步成長，金管會將持續協助金融產業之數位轉型及創新，以提升金融業整體競爭力，並達成普惠金融之目標。

金管會自107年起每年請台灣金融服務業聯合總會(以下簡稱金融總會)調查前一年度國內金融業投資金融科技之概況，今年度持續調查108年度相關數據，調查對象包括銀行、票券、證券、期貨、投信投顧、壽險、產險等公會，及證交所、期交所、櫃買中心、集保結算所、財金公司、聯卡中心、聯徵中心等周邊單位，今年共計299家填報，重要數據如下(108年度具體統計資料詳附件1)：

一、金融業者投入金融科技經費：108年度合計165.2億元，其中銀行業118.9億元、證券期貨業9.6億元、保險業34億元、周邊單位2.7億元；109年度預估188.8億元，預計年成長率為14.30%，其中銀行業133.5億元、證券期貨業11.4億元、保險業40.4億元、周邊單位3.5億元。(近3年之數據比較表請詳附件2)

二、負責金融科技相關業務員工數：108年度共計8,824人，其中銀行業6,364人、證券期貨業990人、保險業1,114人、周邊單位356人。整體負責金融科技相關業務員工人數占總員工人數之比率108年度為2.87％，較107年度之2.44％增加。(近3年之數據比較表請詳附件2)

三、金融業者與金融科技業者合作情形：108年度金融業者與金融科技業者業務合作共104家，其中銀行業30家、證券期貨業45家、保險業23家、周邊單位6家，業務合作類型最多為其他(例如：Open API、身分認證、智能客服等)，其次依序為大數據、資安、人工智慧、支付、AML/KYC、雲端服務、智能理財、區塊鏈、保險科技、生物辨識、法遵科技、借貸、物聯網。

四、金融科技專利：108年度申請844件，通過600件。每家業者平均申請案件數108年度2.82件/家，較107年度1.98件/家增加；平均通過件數108年度為2.01件/家，亦較107年度之1.68件/家增加。(近3年之數據比較表請詳附件2)

本年度金融業投資金融科技概況顯示，金融業者投入金融科技經費、金融科技相關業務員工數、金融科技專利等重要指標皆較前一年度增加。其中投入金融科技經費部分，銀行業較前一年度成長達49.92％，為各金融業別中成長最快者，保險業及證券期貨業亦分別成長25.43％及17.27％，顯示金融科技之發展對提升金融業經營效率與效能的重要性亦日益增加。另經分析金融業者與金融科技業者合作情形，106年業務合作類型原多為支付、大數據及資安等，至107年及108年調查結果發現，除大數據及資安外，前幾名業務合作類型逐漸轉變為AML/KYC、人工智慧、雲端服務、Open API等領域，顯示近年因各界重視資料共享、雲端委外與身分驗證等議題，加上金管會推動開放銀行等因素，致相關技術領域之合作案增加。

為能確保金融科技發展之施政方向貼近民眾所需及產業實務需求，金管會刻正依據金融科技發展與創新實驗條例第18條第2項規定，檢討金融科技發展政策，研擬金融科技發展路徑圖，作為未來3年之施政方針，預計將於8月底前發布。金管會鼓勵金融業數位轉型發展，金融業除自行投入資源外，亦可善用主管機關提供之資源與機制，加速創新金融商品之研發與推出。目前金管會已建置創新實驗、業務試辦以及金融科技創新園區等機制，供業者測試。若各界有新興技術或創新商業模式，亦歡迎與金管會交流，使民眾可更快地享有便利、有效率及高品質之金融服務。

聯絡單位：金融科技發展與創新中心

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MoneyDJ理財網 新聞首頁 最新頭條新聞 新聞內文 助數位轉型 金管會宣布金融科技能力認證機制起跑 回應(0) 人氣(0) 收藏(0) 2022/07/12 17:02 MoneyDJ新聞 2022-07-12 17:02:19 記者 陳怡潔 報導 金管會今(12)日表示，隨著新興科技不斷創新，近年來金融環境產生重大變化，金融科技在金融業的重要性與日俱增，但業者普遍面臨金融資訊或數位金融人才不足的問題，有必要採取具體方式來協助金融機構進行人力培訓，擴大推動全方位金融科技人才養成，並加速人才的普及與運用能量。因此，金管會2020年8月公布的金融科技發展路徑圖，特別將「研議建立金融科技證照制度」列入重要推動措施之一，並由台灣金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會、財團法人保險事業發展中心等組成核心工作團隊，歷經一年半之研究、規劃及籌備，「金融科技能力認證機制」即將於近期啟動。 金管會指出，金融科技能力認證機制區分為基礎能力與專業能力認證。欲取得專業能力認證，除從事金融科技、數位金融、資訊等相關職務3年以上之現職金融業從業人員外，需先通過基礎能力認證，包含科技力、金融力及程式力。專業能力則從銀行、保險、證券、期貨、投信投顧各業別與金融科技相關之職系出發，大致分為6個職系，包含商業分析、使用者介面與體驗、資料分析、數位商品設計、數位法遵風控及數位行銷(或保險科技行銷)，依各職系所需職能，對應若干專業科目。 專業能力之培訓及認證將由研訓院、保發中心及證基會負責辦理，採訓考合一制度，課程規劃兼具理論與實務，學員先參加專業科目課程，再參加能力檢測，「培訓成績」、「能力檢測」均達70分(含)以上合格者，即取得該專業科目能力認證。取得某一職系所有專業科目能力認證證明，即取得該職系能力認證合格。專業科目首次開課時間自2022年9月起。 金管會表示，金融科技能力認證機制採取「分科檢定，組合取證」之模式，不僅可以吸引科技專才往金融領域發展，或由現職金融從業人員進行工作技能轉型，同時運用職系之分類，針對金融機構需求高但技術或人才有落差的業務，優先導入資源。金管會表示許多科目之培訓包含實作，而非僅講授，可有效縮短學用落差，增加潛力人才成為實務應用的即時力。金管會期盼對金融科技領域有興趣的人士及機構，多多利用認證機制培養相關人才，創造更有利的環境，加速金融科技創新。

台灣銀行業效率停留1980年代？金管會：持續數位轉型

• 數位轉型

• 時間：2022-04-27 05:48
• 新聞引據：中央社
• 撰稿編輯：張順祥

金融監督管理委員會。 (資料照片)

外媒報導，一名台裔美國教授至台灣的銀行辦理匯款，感到銀行散發1980年代才有的緩慢氛圍。金管會表示，近年金管會持續進行法規鬆綁並營造金融業良性競爭環境，盼銀行在數位化浪潮下，改變舊有經營模式。

英國廣播公司(BBC)報導，一名台裔美國教授在COVID-19期間搬遷至台北，根據該名教授描述，在她踏入台灣的銀行辦理匯款時，手填一式三份表格，再由行員將內容打入電腦中，同時後方傳來點式打印機運轉聲，散發一種1980年代才有的緩慢氛圍，引起熱議。

金管會銀行局副局長童政彰26日在例行記者會，對外媒提出對國內金融業的建議表示感謝，他說，金管會因應數位化浪潮，近年持續從法規鬆綁，打造金融業良性競爭環境2面向著手。

在法規鬆綁方面，金管會自2015年推動Bank3.0計畫，讓銀行可線上開辦存款、放款、信用卡和財管等12項服務，2019年再滾動檢討，開放申請10項線上業務，並陸續開放數位存款、法人線上貸款業務等，讓銀行在數位化浪潮下，可有更彈性的經營模式。

在營造金融業良性競爭環境方面，金管會近年開放純網銀、進行電支電票法制整合等，並透過開放銀行政策，鼓勵銀行和第三方服務提供者合作，提升競爭利基，並透過業務試辦，讓銀行能以新興業務方式提供客戶不同面向的服務方式，盼透過政策誘導，讓銀行了解外在數位變化帶來的衝擊，擺脫舊有經營方式。

童政彰表示，金管會在強調落實資訊安全和消費者保護的前提下，未來仍會持續鼓勵金融業者發展數位轉型。