暫時 禁 提 戶

前天寄了封信問客服有關靜止戶與禁提的規定 鑑於前面有板友被禁提 而我不想跑銀行搞這些東西 內容如下: 你好,我是貴行客戶 我想了解貴行如何判定帳戶是否為靜止戶 成為靜止戶後有何限制? 另想請教貴行 在哪些情況下會做出對客戶帳戶禁提與禁存款 麻煩請全部列出,以便日後舉證之用 回覆如下: 親愛的客戶您好： 靜止戶的註記如下 1. 台幣活期性存款一年無存提款項且餘額低於100元者 2. 支票存款一年無存提款項且餘額低於1000元者 若帳戶為靜止戶，請您本人攜帶身分證及第二身分證件、印章、存摺至 各分行辦理恢復使用(支存帳戶需回原開戶分行並應要求重查票信且需票查費$200) 暫時禁提的註記如下 1.台幣活期性存款及支票存款戶，開戶後超過二個月尚未存入款項者 2. 新開戶或靜止戶解除(恢復往來)後，十個營業日內交易異常者 3. 已通報為詐騙帳戶者(含他行與本行),其帳戶發現交易不正常者 4.依據聯徵查詢客戶曾在他行經被害人報案者室註記者 5.依據其他金融機構通報為詐騙帳戶者 若帳戶為暫時禁提者，請您本人攜帶身分證、印章、存摺至原開分行查詢辦理 若您仍有其他任何問題，歡迎您來電本行24小時客戶服務部 0800-007-889#9或02-87511966由客服專員為您服務 謝謝您的來信~ -- ╭╮ ╭───╮╭╮ ╭╮╭╮ ╭──╮╭╮ ╭───╮ ││ │╭─╮││╰──╮ │││╰───╮╰╮╭╯│╰──╮│╭──╯ ││ │╰─╯││╭─╮│╭──╯││╭╮╭╮│ ││ │╭─╮││╰─╮ ││ │╭─╮│││ │││╭─╮│││││││ ││ ││ │││╭─╯ │╰─╮││ ││││ │││╰─╯│││http://www.wretch.cc/album/Landmine ╰──╯╰╯ ╰╯╰╯ ╰╯╰───╯╰╯╰╯╰╯╰──╯╰╯ ╰╯╰───╯ --

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1F推WaterDragonI:有沒有關於「交易異常」的定義？ 11/06 06:19

2F→WaterDragonI:因為這樣很籠統，都是銀行方面在說.... 11/06 06:19

3F推smtp:銀行何其多, 用不爽就換別家! 11/06 07:40

4F→imrt:推換別家！真是機車銀行！ 11/06 10:03

5F推KTH:參考一下 7162 篇，有金管會相關法條。 11/06 10:04

6F→KTH:另外，法條精神銀行應該盡到監控與查證的任務，不是胡亂禁提。 11/06 10:04

7F→KTH:所以也許可以到金管會檢舉，存完錢，隔兩天領出來不代表異常。 11/06 10:05

8F推zuan:7162那篇補M了,連同本篇收錄精華區 11/06 10:21

作者m9521053 (何去何從)

看板Bank_Service

標題Re: [問題]富邦把帳戶弄成禁提是想怎樣?

時間Tue Aug 31 21:30:57 2010

※ 引述《buniro (我愛秋)》之銘言： : 禁提應該要通知客戶才對，這是基本的吧！一般客戶若不是要領錢或 : 轉帳等，根本不曉得自己的帳戶是否已經被設為禁提了，如果在銀行 : 下班時間急需用錢或是轉帳，才知道帳戶被凍結，那怎麼辦？自己的 : 資產竟然不能自由支配使用？銀行是土匪嗎？ : 再來禁提的規則是否要公開透明，應該值得討論。可以設立合理防止 : 詐騙集團轉錢的門檻，但總不能讓正常使用帳戶的客戶莫名其妙就被 : 禁提吧（很多板友只是將錢轉出到自己別的帳戶就被禁提）？ : 有沒有板友想要聯名向金管會銀行局反應北富銀這個毛病的？ : 銀行局民意信箱： : http://fscmail.fscey.gov.tw/fsc-sps/SPSB/SPSB01001.aspx: 以下開放受害板友報名： : 板友ID 往來分行 受害可能原因 附記 : buniro 彰化分行 轉帳使帳戶結餘為0 第二次為0的隔天V-Banking被禁提 我也被禁提了 這到底在幹嘛 有人檢舉就能禁提嗎 還要跑原開戶分行一趟 真是有夠差 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.171.213.109

推 johnjohncoin:怎麼會被禁提.........我華泰每個月用50次跨提+10次 08/31 21:34

→ johnjohncoin:跨轉都沒事，顆顆 08/31 21:34

推 TZUYIC:當銀行認定該帳戶是風險帳戶可以主動暫停／註銷自動化服務 08/31 21:35

→ TZUYIC:不必告知客戶，這是金融卡約定書上的條款，有申請卡片的都 08/31 21:36

→ TZUYIC:有簽名同意，不管你到底有沒有看過這些密密麻麻的字。 08/31 21:36

→ TZUYIC:當你的某項自動化交易被禁止，只好自己跟銀行吵架了。 08/31 21:37

→ TZUYIC:我說過我就被土地銀行搞過，人家銀行立場還很強硬╮(╯_╰) 08/31 21:39

→ TZUYIC:銀行端還說你自己簽過約定書，我們要註銷服務根本不用跟你 08/31 21:40

→ TZUYIC:說，你自己「簽名」過了。 08/31 21:40

→ m9521053:這告訴我們千萬別把所有的錢存在一個帳戶 尤其是這家 08/31 21:54

→ m9521053:樓上T大 那我跑一趟銀行 真的能解除禁提嗎 我真的很無辜 08/31 21:55

推 DrPeace:是呀 08/31 21:56

→ m9521053:尤其我又是小咖 這樣我感覺不受尊重的話也講不出來 哭了 08/31 21:57

推 TZUYIC:一定要跑原開戶分行，當初我到土銀分行也快跟襄理吵起來， 08/31 21:57

→ TZUYIC:之後我甚至還說你要檢查是不是，我可以給你看每一張每一本 08/31 21:58

→ TZUYIC:我所轉出銀行的存摺和金融卡，你要不要看，我都可以給你看 08/31 21:58

→ TZUYIC:，她說不用了，我沒有義務檢查這個。= =" 08/31 21:59

推 ROCAF:T董認為這種事情直接找律師有沒有用? 08/31 21:59

→ m9521053:我這次搞完也要把錢提出來了 話說我本來只當他轉帳用 08/31 22:00

推 TZUYIC:我台北富邦帳戶開戶都開很久了，每個月也只轉帳進來隨即把 08/31 22:01

→ TZUYIC:兩次轉帳次數用完，帳上餘額一直為零，沒有被北富銀關切過 08/31 22:02

→ m9521053:富邦 土銀 會這樣 那還可以存哪家阿 08/31 22:03

→ TZUYIC:這種事情是看分行，不是每家都會這樣的。 08/31 22:04

推 TZUYIC:話說之前跟土銀吵過兩次以後，最近兩個月轉入次數超過80筆 08/31 22:07

→ TZUYIC:也沒有被襄理煩了，我之前就跟她說我每個月都在某個時間一 08/31 22:08

→ TZUYIC:次轉入好幾十筆，你要習慣。 08/31 22:08

→ TZUYIC:如果我是詐騙集團我還存定存在你們家幹嘛，我恨不得把錢馬 08/31 22:09

→ m9521053:T大只要有一個轉入的帳戶出事就會鎖了 我是被台北鎖的 08/31 22:10

→ TZUYIC:上轉走，我幹嘛存那個多錢，還是存一年期在你們家。 08/31 22:10

→ TZUYIC:我不是因為轉出被金額搞的，我是因為轉入次數過多被搞的。 08/31 22:11

→ TZUYIC: ^這個 被 是多的字 08/31 22:12

→ TZUYIC:總之，發生這種事在這個年頭也是難免的，誰叫詐騙集團這麼 08/31 22:13

→ TZUYIC:多，大家都怕，遇到了只好面對他處理他了。 08/31 22:13

推 kazaffly:台北鎖的是什麼意思阿??! 08/31 22:14

剛去了解原因 因為最近有兩筆從中國信託轉來的錢 而中國信託那位朋友被檢舉 所以只要接受中國信託那帳戶轉出去的錢都被鎖了 客服也只說帳戶被檢舉! 到底是檢舉什麼也不清楚 大家收拍賣的錢的帳戶別亂給! 想害人的記得轉完再檢舉.....還有想被鎖且很難解開要想清楚 ※ 編輯: m9521053 來自: 118.171.213.109 (08/31 22:20)

推 TZUYIC: ^^^^北富銀吧 08/31 22:16

→ m9521053:分行還搞不清狀況 我是被台北那邊鎖帳戶的 08/31 22:21

推 gottsuan:除了銀行自動監控判斷疑似詐騙人頭戶鎖以外 可以因為有人 09/01 00:51

→ gottsuan:檢舉就鎖嗎 不是都要報案 由警察通知銀行鎖嗎? 09/01 00:51

這次就被搞到了 的確有人對匯出帳戶報案 但我是接受匯款的帳戶 就受牽連了 不過富邦鎖了不通知 打了三次客服 得到就算解凍也不會通知客戶 我才說真的倒楣 因為我帳戶並不是只有匯入的這筆錢而已 ※ 編輯: m9521053 來自: 118.171.243.225 (09/01 14:28)

推 ROCAF:原來這年頭要搞人這麼簡單@@ 09/01 14:45

→ m9521053:越複雜了 原通報銀行無意鎖定 但富邦不願解凍 09/02 17:17

這幾天資金無法運用、電話費支出、精神困擾、特地跑開戶分行的交通費 還被告知要去派出所報案解釋、被聯徵紀錄警示戶、被懷疑是詐騙同伙等等 不知要跟誰討公道? ※ 編輯: m9521053 來自: 118.171.251.70 (09/02 21:31) 對了 找富邦說叫我去分行 分行不處理叫我找中國信託 165叫我找承辦分局偵查隊 富邦再叫我去報案 中國信託說是富邦的問題 最後再找富邦幫我找分行經理 現在暫時告一段落 能否解開要等明天 我都搞不清楚誰要負責了 從頭到尾應該就是富邦的問題 害我被推來推去 ※ 編輯: m9521053 來自: 118.171.251.70 (09/02 21:39)

推 TZUYIC:好恐怖的經驗（抖） 09/03 00:32

推 gottsuan:有人報案的話 銀行就只能配合鎖啊 09/04 21:58

※ 編輯: m9521053 來自: 122.121.31.47 (09/06 08:47)