[閱讀心得] 主力的思維這是一本最強散戶的心得，但裡頭不會教你怎麼操作股票並賺到錢，不過卻有很多在操作股票時的觀念蠻值得參考的，如果你已經在股市中已經打滾多年，那你看完這本書後會很有感覺。 作者目前的總資產是 230 億日圓，沒錯 就是 230 億。如果你想問說到底要怎麼賺到這個金額？或是說你只要能賺到 23 億就好，我是勸你不要開始看這一本書，趕緊先打消這個念頭比較實在。看完這本書之後不得不承認作者今天能有這個成就有很大一部分真的是資質，例如說國中到高中就觀察出柏青哥機台的漏洞，進而自已玩上一整天甚至直接雇人在機台前面玩，也因此在大學前就先賺到了200 萬日圓，等到大學畢業後就已經達到了 2,000 萬。試想一個靠白手起家的青年人，有多少人可以在大學畢業就達到 2,000 萬日圓 (約台幣 550 萬)的身價？ 其實作者的資質自己在國小就已經發現了，他知道自己很適合去計算一些小價差，例如去計算雜貨店抽獎的機率，賺到獎品時賣給同學賺利潤等，但很重要的是本身作者對於事情的專心以及用心程度，但也因為過度專心，導致身體狀況也會變差。作者一直提到自己從小很喜歡玩電動，所以在股市中他自己就當作是在玩遊戲一樣，但只是多了可以賺到錢這件事。 不過雖然作者在書中並沒有教什麼技巧去選股票，但卻說了很多在股市中遇到各種狀況的心得，如果你是個在股票市場打滾多年的老司機，那你看完應該會很有感觸。如果你是股市新手，會建議你不要完全相信作者所說的，因為作者都是玩短線或是當沖，千萬別以為當沖是一個無本生意就愛上它，永遠要記得，通常沒有本事的人玩當沖都死得很慘，最主要就是你自已的心態，看到股價上上下下心態通常也會跟著起起落落，進而造成錯誤的決策。 作者也很老實地說出其實自己在股市中也不是百戰百勝，嚴格來說大約只有三成的勝率而已。一開始還是菜鳥時的胡亂買賣也讓自己的資產從 1,000 萬日圓變成 104 萬日圓，也因此讓他痛定思痛要好好的學習股市內更深層的操作技巧，或許這也告訴了我們其實要賺錢之前總是要先繳點學費 >< 下面是作者在書中提到的一些心得，看完覺得有點心有戚戚焉，是覺得蠻有用的，希望大家也能體會出其中的奧義 😅 先戰勝本能，投資才有勝算
能創造假設的人，才能戰勝股市
冷靜審視市場與自己，是邁向勝利第一步
職業是專職操盤手
給接下來要投資股票的人
作者Cis是被稱為「憑一己之力撼動日經平均指數的男人」，但他其實是名副其實的散戶出身，沒有什麼駭人的身世背景，背後更沒有所謂的研究機構，他跟我們這些散戶一樣，平常上日本2ch板(類似我國的PTT)、偶爾發發推特的宅男。 看到這裡應該很會很驚訝，這樣出身的他怎麼會成為發一條推特就能撼動日經指數的神之散戶，真的不誇張他曾在書內提到自己曾因為喜歡「壽spirits」的果凍，但看它店鋪都沒什麼生意感到憂心，在2ch上寫下「壽spirits不錯喔」的貼文，第二天這家公司的股票就漲停了。 也因為他是日本的名人，每次出手的資金都很龐大，足以撼動股票及日經的走向，他的推特不只有成千上萬的散戶追蹤，就連外資法人也有追蹤他。 這本《主力的思維》就是以cis的第一人稱來描寫他的個性、他的生活以及他想要傳達給我們這些小散戶的投資哲學。 雖我講的好像是一本頗具深度的書，但其實這本書非常輕鬆好讀，看到一半還會忍不住會心一笑，書內的用字遣詞都像是在聊天那樣一派悠閒，我只花不到2小時就將這本不到300頁的書看完了。在這邊我想分享幾段與Cis投資方法有關的內容。  圖片來自CIS的推特↑ 一、上漲時要勇敢進場 這裡的投資方法與《超級績效》極為相似，Cis認為會上漲的股票就會持續上漲，持續跌的股票就會再跌，且不存在著所謂的便宜的股票，我們習慣以本益比或是過去的經驗來認知這支股票便宜，相信等它漲回去就能夠賺到一筆錢，但是這種方式在過去讓Cis賠了不少錢，因此他認為不要預設立場，上漲的時候就要勇敢進場。 進場後，切記不要在趨勢向上的時候停利，下跌的時候則是要立刻賣掉，以停損速度來看，Cis有極大的信心，認為自己在停損的手速上絕對是前幾名的程度。可見就算是資金高達40億的Cis也很在乎每一次的損失，更何況資金本就不多的小散戶們，更是需要在停損時快狠準的出手。 儘管Cis看起來勝率極高，但經過他自己的計算，他每支股票的勝率大概只有三成左右的交易賺到錢，剩下的幾乎都以小賠收場。雖然看起來勝率並不高，但因為他賺到的金額是小賠的十倍、二十倍，所以就算勝率不高，總的來說還是有賺。這也是要快速停損的成果之一。 二、光看書是無法戰勝股市的 Cis認為投資的書、經濟學的書多如天上繁星，但全都是馬後炮。因為從印成鉛字、出版成冊的那一瞬間，書中的致富方法就已經失去獨特性。任何人想要投資成功，絕對要有自己的投資思維，而不是盲目的跟著主流媒體的題材或是書上的內容，例如我們總是會學習到「利率上升，股價就會下跌」這種知識，但是實際上根本不一定。有時候利率下降，股票也跟著下跌，尤其今年3月的美股不就是如此嗎？聯準會降低利率，結果美股熔斷。 儘管Cis因為本身不太看書，再加上他認為看書沒有用的理論，有一部分我也是認同，我們生活時常有所謂這種後見之明的偏誤(指當人們得知某一事件結果後，誇大原先對這一事件的猜測的傾向，俗語稱「事後諸葛亮」。)，導致不論是書籍還是財經新聞後續的分析都會失準。 這邊Cis也舉例過去他曾經停損處分掉將近50億日圓軟銀集團的股票，當時媒體的解釋是「昨天中國的阿里巴巴走勢疲軟，所以軟銀才會跌到成交值第一名」。但根本就不是這樣！只是因為作者認賠賣出而已，阿里巴巴也不想背鍋吧？ 這個例子清楚的表達出財經媒體的自顧自想像。 回到我剛說我有一部份認同作者，但另一方面也不太認同，我想多閱讀還是對我們自身是有幫助的，因為每個人的投資成功的方式都不同，如何找到適合自己的，多參考他人的經驗也是有幫助的。其實Cis自己也是如此，他雖不愛看書，但他個性很熱愛學習，他遇到比自己厲害的人時，也會不厭其煩的請教，並不會因為自己已經擁有如此大的資產而自恃甚高。 三、資產配置以現金為最大宗 Cis目前的資產不到百分之一是長期持有的股票，百分之二是黃金與白金，百分之十是房地產，百分之十是再保險商品，百分之六是外幣計價的債券，剩下的百分之七十都是現金。 只要待在股市的一天，手上的現金就是力量。愈是靠投資賺錢的人，花在投資以外的錢就更要小心謹慎。要是沒了本金，就無法賺大錢，也無法採取比較強勢的策略。 這邊也呼應了上面的第一點，Cis很在乎風險，甚至無法承受過多的損失，因此只要下跌或是有下跌的可能，他就會果斷停損。 也因為他的配置清楚的表達出了他不是很認同房地產這樣投資商品，儘管他本身在東京有2棟大樓、1棟華廈，在名古屋也持有一部分的大樓，但是他卻是因此得到了「早知道就別買」的教訓。 其實這邊我的想法與Cis很相似，雖說我目前沒有投資房地產的打算，不過我們都認同房東是很難賺錢的職業，若是投資地段好或許真能翻倍，但就算土地價格不變，建築物是會年復一年折舊，租金扣完稅換算成投資報酬率恐怕連百分之一點五都沒有(比起投資高殖利率股票，房地產顯然很不划算)，如果要大規模修繕又是一大筆支出，再加上要填寫不少文件、繳納的稅金且想要脫手還無法馬上脫手。 另外有趣的是，Cis明明名下有這麼多房產，但他本身和家人是租屋的，甚至覺得租屋非常方便，不用自己換燈泡、要洗的衣服可以給櫃檯送洗、還能幫他把網購的東西直接送到門口等等，可見他真的對於買房很不以為然。 最後，不知不覺就不小心寫太多了，明明只是一本薄薄250多頁的書，竟讓我寫了如此長的一篇心得，可見我對Cis這個人真的很感興趣，他的許多想法我雖不認同，卻也認同他的部分想法，有關最後一點投資房地產的部分，正巧與我昨天看的《為什麼你的退休金只有別人的一半》有一樣的觀念，現在太多人沉浸在非得要買房的傳統觀念上，卻忘了第一桶金運用來投資的威力。 當四十五歲到五十五歲時，手邊已經有好幾桶金資產，那時怎麼會買不到房子呢？光用全球一流企業每年為你產生的股利就可以輕鬆付房貸，完全無需擔憂年老沒人租房子給你。 年輕朋友現在免強買進負荷過大、房價過高的房子，資金若全進了房產，挪占了資源，失去第一桶金在股市投資上開疆闢土的機會，那麼這房貸可能讓你娶的是亞歷山大(壓力山大)，而不是美嬌娘。-P.299
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主力的思維 評價
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