妍>試卷(2022/03/22) 防制洗錢與打擊資恐題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤
1.1.有關政府於「防制洗錢」裡所扮演之角色,下列敘述何者錯誤? 2.2.防制洗錢金融行動工作組織 2012 年的 40 項建議,其中建議 20 有關陳報可疑交易之規定,下列敘述何者 錯誤? 3.3.有關亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG),下列敘述何者錯誤? 4.4.依據防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force, FATF)所公布之 40 項建議,其中有關於主管 機關之權責相關規範,下列敘述何者錯誤?
5.5.洗錢防制基金的主管機關為何? 6.6.甲為 A 股份有限公司(下稱 A 公司)股東,當甲持有多少比率以上 A 公司股份時,會被認定為 A 公司實 質受益人?
7.7.有關確認客戶身分,下列敘述何者錯誤? 8.8.對於洗錢高風險國家應為之措施,下列何者錯誤? 9.9.洗錢犯罪行為者,其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益,依法應 該如何處置? 10.10.有關 FATF 40 項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類型,下列敘述何者錯誤? 11.11.金融機構對高風險客戶之確認客戶身分措施及持續審查機制,應採強化措施,至少應包括下列何者?
12.12.依資恐防制法規定,有關國內制裁名單指定對象之敘述,下列何者錯誤? 13.13.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易?
14.14.下列何者並非洗錢防制法規範之內容? 15.15.金融機構在客戶持續審查時,對於高風險客戶應至少多久要檢視一次?
16.16.銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任? 17.17.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構辦理幾張以上電子票證之臨時性交易時,應確認客戶身分?
18.18.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦 法」規定,新台幣境內匯款之匯款金融機構,在收到受款金融機構或權責機關請求時,需於幾個營業日 內提供匯款人及受款人資訊? 19.19.重要政治性職務人士為何屬於高風險族群? 20.20.有關可能判定某個國家具較高的國家/地理風險之因素,下列敘述何者錯誤? 21.21.下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素? 22.22.證券商如允許客戶未完成身分驗證前即建立業務關係,下列何者為應採取之風險管控措施? 23.23.關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何者正確?
24.24.經姓名檢核發現為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體,或為外國政府或國際組織認定或追查之恐怖 分子或團體時,下列何種處理方式顯有不當?
25.25.下列敘述何者正確? 26.26.在保險業之範疇,人壽保險業普遍被認為需要考量的洗錢及資恐風險最全面,係基於下列何項理由? 27.27.依據公司規模及風險,「保險公司」依法應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之 防制洗錢及打擊資恐專責單位,且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務者。請問前述之 「保險公司」,係指下列何者?
28.28.不法份子欲利用低保價金或無保價金的保險商品(例如健康險)來獲取不法利益,大多會被歸類為哪一類 型的行為而為保險業所熟悉並加以控管? 29.29.保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約給付保險金前,採取何種措施? A.對於經指定為受益 人之自然人、法人或信託之受託人,應取得其姓名或名稱 B.對於依據契約特性或其他方式指定為受益人 者,應取得充分資訊,以確認受益人身分 30.30.下列何者不是保險業應該採行的風險控管措施? 31.31.電匯是洗錢者快速且大量移轉資金的有效工具,下列何項非屬洗錢者為了躲避監控採取的作法? 32.32.有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因,下列敘述何者錯誤? 33.33.律師、會計師等專業人士陳報可疑交易數量極少最可能的主因為何? 34.34.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參 考資訊為何? 35.35.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐的本質與各個風險因 子的嚴重性,不包括下列何者? 36.36.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高, 下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業? 37.37.依防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤?
38.38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 39.39.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? 40.40.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素? 41.41.除法律另有規定外,下列何種法人應辨識其實質受益人? 42.42.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」,下列敘述何者錯誤? 43.43.下列何者不是金管會准予備查有關「授信類」之洗錢及資恐交易表徵?
44.44.有關通匯往來銀行業務之管理,下列敘述何者錯誤? 45.45.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風險客戶? 46.46.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標,不包含下列何者? 47.47.有關帳戶與交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?
48.48.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務,下列敘述何者錯誤? 49.49.在證券商防制洗錢及打擊資恐計畫中,有關國內外交易記錄保存的方式,下列敘述何者錯誤? 50.50.客戶為法人、團體或信託之受託人時,有關身分辨識方法之敘述,下列何者錯誤?
51.51.下列何者非屬具高洗錢及資恐風險之客戶表徵? 52.52.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素?
53.53.對於金融機構採取風險基礎方法(Risk-based Approach)的敘述,下列何者錯誤? 54.54.保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承保者,下列敘述何者正確? 55.55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查? 56.56.在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域
下,這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險? 57.57.某甲利用證券公司營業員、金主提供人頭戶、法人戶,進行特定股票交易,請問此最有可能涉及下列何種 洗錢手法?
58.58.某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵? 59.59.陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術,將所得 分散多國投資,並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣? 60.60.有關不法吸金犯罪特徵,不包括下列何者? 61.61.有關資恐防制法,下列敘述何者正確?
62.62.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定,本法所稱指定之非金融事業或人員,係指從事下列哪些交易之事業或人 員?
63.63.對我國產生非常高度威脅之洗錢犯罪類型,包含下列何種類型? 64.64.有關客戶審查之進行,實務上應從哪些層面評估其風險高低? 65.65.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列敘述何者錯誤? 66.66.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? 67.67.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措 施以降低所辨識之風險? 68.68.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為? 69.69.有關大額交易之敘述,下列何者正確? 70.70.為消弭或抵減洗錢與資恐的風險,保險業應採取下列哪些手段?
71.71.有關洗錢及資恐,下列敘述何者正確? 72.72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,應考慮的因素? 73.73.下列何者為銀行對於高風險客戶所採取之強化措施? 74.74.銀行業訂定的具體風險評估項目,至少應包括下列何面向? 75.75.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級,請問下列哪些情形符合 前述「適當時機」? 76.76.依金融機構防制洗錢辦法規定,下列何者符合實質受益人之定義? 77.77.下列何者應辨識為重要政治性職務人士? 78.78.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級? 79.79.有關保險業交易監控實務上重點,下列敘述何者正確? 80.80.進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時,應考量下列哪些風險因子? |