最後更新:2021-10-15 Show
債券型基金是什麼? 前面幾篇文章已經談到如何閱讀基金月報以及股票型基金的介紹, 這篇文章市場先生會整理關於債券基金的幾個問題:
債券型是什麼? 是基金還是債券?簡單來說,債券就是可以收利息的借據。 債券有3個最主要的元素:
例如: 如果你買了這張債券,只要公司沒倒閉,20年內你每年都會收到5萬元利息,
需要透過基金經理人去操作,所以有額外的管理費與交易手續費。 長期來說報酬率就是跟著當下債券的殖利率去變動,這跟目前聯準會(Fed)的基準利率有關。 升息會造成債券基金的帳面淨值下降 買債券很單純,就是買了放著領利息,到期了領出本金。 但債券基金及債券ETF無論是主動操作或是追蹤指數, 債券、債券基金、債券ETF買進管道不同因為在台灣個人要直接買債券比較難, 查美債現在的利率(Yield)可以看Bloomberg網站 如果你手上資金好幾千萬,那可以透過銀行仲介去集資買到,不過買到後很難變現。
海外ETF則是透過美股券商買進,
債券型基金3大特性:如果你對債券基金很有興趣,請先看完這三點: 特性1. 同類債券基金報酬相差不會太大債券基金跟股票基金最大的不同在於, 這代表什麼? 這也是為什麼債券基金的管理費都低於股票型基金。 特性2. 債券基金的走勢相對平穩因為債券有穩定配息的特性, 另外就是受到對預期利率的影響, 特性3. 超過10年以上,債券投資的報酬幾乎一定輸給股票這是債券天生的特性,因為債券風險比股票低,報酬也相對低。 了解這3個特性以後,你就可以判斷自己是否適合投資債券,或是要投入多少比例的資產。 債券型基金風險是什麼?符合以下任一條件,債券基金可能適合你: 1. 擔心波動風險,而且不需要追求高報酬通常是接近退休年紀時,因為沒有其他收入來源, 2. 有資產配置的需求因為股票與債券多數時間走勢是相反(但不是全部),但兩者長期都有正報酬, 附帶一提,平衡型基金也是有資產配置的效果, 至於個人該放多少比例的資金在債券,這沒有標準答案, 債券型基金的種類與報酬率債券基金跟股票基金分類一樣, 對於基金分類方式不熟的話可閱讀:基金的類型分類該怎麼看? 以下是各種常見債券的報酬率比較:
更多報酬率比較,可閱讀:所有常見投資標的報酬率比較表 最後,投資債券基金要注意3件事大多數人買債券型基金,心裡想的事情大多是怕賠錢以及想領配息, 1. 債券型基金配息要再投入,才有複利效果配息型的債券基金,配息必需要再投入才會有複利, 2. 如果要投資在高收益債(垃圾債券),要分散風險因為違約率高的債券雖然報酬率高,但有時候瞬間價格波動會很大, 3. 資金要允許中長線投資,但不會超過10年因為超過10年的話股票報酬率幾乎一定勝過債券,不如去投股票型基金, 看到這裡你應該對債券基金的基本觀念有一些了解, 待續… 下一篇:影響債券報酬率高低的5個因素 1. 一次看懂ETF懶人包總整理 2. ETF怎麼買? 3. 股票開戶》最新優惠券商推薦 4. 基金開戶》零手續費的開戶優惠推薦 5. 信用卡比較》最新現金回饋卡片推薦 加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識50歲之前想退休一定要懂理財,
債券型etf有哪些?台股搭配海外債券一次掌握台灣ETF. 元大台灣卓越50 基金(0050):. 元大台灣高股息基金(0056):. 元大台灣ESG 永續ETF 基金(00850):. 國泰永續高股息(00878):. 國泰台灣低波動股利精選30 基金(00701):. 富邦公司治理(00692):. 元大全球未來關鍵科技ETF 基金(00876):. 債券有風險嗎?債券的違約風險,又稱作「信用風險」。 由於債券是一個對方向你借錢的概念,所以當對方發生意外事故,像是自然災害或事故造成重大損失,就可能無法還你本金,此類情形發生的機率很低。 即使發生,但因為我們是「債權人」,不像股票有賺錢才會分紅,就算對方虧損,還是有還錢的義務。
債券是etf嗎?投資債券跟投資債券ETF的差別
最直觀的影響是,申購門檻的不同,因為直接購買債券,需要投入的金額較大;但投資債券ETF就不同了,由於ETF也是基金的一種,可以用小金額就買入債券的資產也同時做到分散標的的功效。
債券型基金的投資標的有哪些?債券型基金: 以債券為主要投資標的,其中又可區分為高品質公司債券、高收益債、政府公債等不同標的,其個別報酬和風險亦有所不同。 一般來說,投資人選擇債券型基金,主要目標為尋求固定的收益來源以及相對股票型較低的投資波動風險。
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