IDeath>試卷(2021/12/30) 理財規劃實務題庫 下載題庫選擇:50題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤
1.1.金融控股公司成立後,對客戶的影響何者錯誤? 2.2.理財規劃人員協助客戶訂定理財目標時,下列何者不符SMART原則?
3.3.理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤? 4.4.有關利率敏感度分析,下列敘述何者錯誤? 5.5.下列何者係衡量家庭財務結構之負債比率公式? 6.6.小明2年前以自備款300萬元購買當時價值900萬元的透天厝,其餘不足額向銀行申貸,約定前 3年只還 利息不還本金,目前房子市價 1,200萬元,則現在小明的自用資產貸款成數為多少? 7.7.小張年收入200萬元,消費支出120萬元,房貸利息支出24萬元,年金保險費用6萬元,毛儲蓄50萬元, 則其財務負擔率為何? 8.8.家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下:薪資所得60萬元,財產所得 收入20萬元,各項消費支出50萬元,對政府經常性移轉支出10萬元,則該家庭之可支配所得為多少?
9.9.張三家109年初資產總計150萬元,負債50萬元;109年度家庭的現金流量如下:工作收入120萬元,生 活支出105萬元,理財收入4萬元,理財支出3萬元,則張三家庭109年淨值成長率為多少?
10.10.若有存款100萬元,股票投資300萬元,自用住宅價值800萬元,尚餘貸款600萬元,若每月固定支出為10 萬元,則下列敘述何者錯誤? 11.11.下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入?
12.12.有關緊急預備金的敘述,下列何者錯誤? 13.13.決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素,下列敘述何者正確? 14.14.有關家庭成熟期的資產狀況,下列敘述何者正確? 15.15.對風險的敘述,下列何者錯誤? 16.16.在計算年金終值時,下列敘述何者正確? 17.17.有關複利現值係數與複利終值係數,下列敘述何者正確? 18.18.小李原有本金50萬元,另信用貸款200萬元,全部投資於某金融商品,倘貸款年利率5%,年投資報酬率為10%, 則一年後其淨值投資報酬率為何? 19.19.有關投資風險的承受度因素,下列敘述何者正確? 20.20.假設投資900萬元創業,除預期每年淨利為100萬元外,10年後該投資可回收本金800萬元,年折現率10%, 則是否值得投資?又其淨現值為何?(不考慮稅負)
21.21.在無風險利率為2%下,投資於平均報酬率18%、夏普指數0.4的A基金,以及平均報酬率11%、夏普指數0.3 的B基金,則下列敘述何者正確? 22.22.小華距就讀大學醫科還有12年,預估屆時共須花費學費 210萬元。如果投資組合年報酬率為8%,小華的家人
每年約須提撥多少金額作為教育金準備?(取最接近值) 23.23.李氏夫婦育有子女二名,欲購買每坪單價30萬元房屋,以目前台灣家庭平均每人居住面積11坪來看,請問其 購屋總價款為何? 24.24.王家夫妻二人稅前年薪合計為300萬元(適用
30%所得稅率),每個月房租及生活費為7萬元,預計工作30 年後退休,退休後須預留20年生活費,若養育每個小孩之生涯費用為 1,000萬元,則他們至多可養育幾個孩 子?(假設收入成長率與通貨膨脹率相抵銷) 25.25.有關契稅,下列敘述何者正確?
26.26.換屋時必須考慮自備款與房價,請問下列敘述何者正確? 27.27.有關房屋貸款採「本利平均攤還法」計息方式,下列敘述何者正確?
28.28.小明申請房屋貸款500萬元,年利率4%,期間20年期,採本利平均攤還法按年清償,若小明於償還第3期本 息款後,貸款年利率即刻調降為3%,假設貸款到期日與攤還方式維持不變,則小明往後每期攤還之本息款應 為多少元?(取最接近值) 29.29.假設折現率均以5%計,房租與房價7年內不變且不考慮稅負及房貸因素下,以7年為期淨現值法計算,下列 何種情形租屋較購屋划算? 30.30.彭先生計劃5年後以1,000萬元換新屋,目前舊屋價值600萬元,尚有房貸400萬元需在未來10年內償還,假 設新舊屋的房貸利率皆為3%,此期間房價水準不變,不另籌自備款下,購置新屋需要多少貸款?(取最接近值)
31.31.當65歲以上人口超過全體人口多少百分比時,即已達到聯合國所訂高齡化社會的標準? 32.32.每月退休生活費用若有固定收入挹注,則退休金籌備壓力可較小,下列何者非屬前述所指固定收入來源?
33.33.許阿姨現年50歲,即刻起每年工作結餘50萬元均用於投資,假設每年投資報酬率為7%,在不考慮通貨膨脹 率的情況下,希望退休時能累積至1,000萬元以供退休後生活使用,則許阿姨最早能於幾歲時退休? 34.34.某甲目前每月支出54,000元,預計退休後之月支出淨減少15,000元,假設退休後餘命28年,若不考慮退休後 的投資報酬率及通貨膨脹率,請問其退休金總需求為多少?(取最接近值) 35.35.某甲40歲開始選用新制退休金,假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中,預計於60歲退 休,退休後餘命20年,年投資報酬率為5%,若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素,則其退休後每年退休金為 工作期間年薪之多少比率?(取最接近值)
36.36.如想要以定期定額基金投資,圓滿達成投資所規劃之目的,則下列敘述何者非屬必要條件? 37.37.有關固定投資比例策略之敘述,下列何者錯誤? 38.38.一般而言,哪種投資人可以承受股票投資比重較高? 39.39.證券市場線是在表達預期報酬率與下列何者的關係? 40.40.位在效率前緣線上的每個投資組合具有下列何種特性? 41.41.某一剛付完息且尚餘7年到期、面額500萬元債券,每年付息一次,票面年利率3%,若買進時市場利率跌至 2%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值)
42.42.目前某一指數為100點,預期未來3個月達到130點的機率為30%,跌到90點的機率為50%,維持目前狀況 為20%,則投資此一指數的預期報酬率為何?
43.43.總資產市值100萬元,其中現金、股票各占40%、60%,當股票下跌10%時,採固定投資比例之投資人應如何 因應? 44.44.以(100-年齡) %作為持有股票比重的參考公式,但必須以保持三個月的支出金額作預備金為前提,則現年25歲、 每月需支出3萬元、有存款 25萬元的林先生,可持股比例為何?
45.45.有關出售自用住宅用地之土地增值稅優惠稅率之適用,下列敘述何者錯誤? 46.46.被繼承人死亡遺有財產者,納稅義務人應於被繼承人死亡之日起多久內,依規定完成遺產稅之申報? 47.47.有關贈與稅之敘述,下列何者錯誤? 48.48.被繼承人死亡前二年贈與特定人之資產,於死亡後仍應併入遺產總額課徵遺產稅,下列何者不屬於所謂之「特 定人」? 49.49.王小姐今年25歲,目前只有生財資產40萬元,投資於定存,年實質報酬率為5﹪,預計10年後,購置當時價 值756萬元的新屋,則至少須連續10年每年投資50萬元於報酬率為多少之投資工具,方能達成目標?(取最 接近值) 50.50.假設被保險人現年25歲,年收入為90單位,預計55歲退休,享年80歲,若被保險人現在死亡,以淨收入彌
補法計算時,目前應保壽險額度為何?(假設目前家庭支出為70單位,其中20單位為被保險人個人支出,50 單位為其他家人支出) |