問題詳情 30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估,下列敘述何者錯誤? 參考答案答案:A 用户評論【用戶】Victory 【年級】小二下 【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第10條(節錄)... 【用戶】Victory 【年級】小三上 【評論內容】根據金融機構防制洗錢辦法第10條(節錄)... 【用戶】得榮 郵局已上榜謝謝大家 【年級】研一上 【評論內容】(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士,金融機構應直接列為高風險客戶---外國政府直接高風險 【用戶】Alice Alice 【年級】大三下 【評論內容】 金融機構於確認客戶身分時,應運用適當之風險管理機制,確認客戶及其實質受益人、高階管理人員是否為現任或曾任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士:一、客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶,並採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。二、客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士,應於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視。對於經金融機構認定屬高風險業務關係者,應對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。三、客戶之高階管理人員若為現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,金融... 【用戶】宥繐 【年級】高三下 【評論內容】(A)是現任國外重要政治性職務人士才對 :::
條文內容
※歷史法規係提供九十年四月以後法規修正之歷次完整舊條文。 ※如已配合行政院組織改造,公告變更管轄或停止辦理業務之法規條文,請詳見沿革 第 10 條 金融機構於確認客戶身分時,應運用適當之風險管理機制,確認客戶及其實質受益人、高階管理人員是否為現任或曾任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士: 一、客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶,並採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。 二、客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士,應於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視。對於經金融機構認定屬高風險業務關係者,應對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。 三、客戶之高階管理人員若為現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力,決定是否對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。 四、對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力,依風險基礎方法認定其是否應適用前三款之規定。 五、前四款規定於重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人,亦適用之。前述家庭成員及有密切關係之人之範圍,依本法第七條第四項後段所定辦法之規定認定之。 第三條第七款第三目第一小目至第三小目及第八小目所列對象,其實質受益人或高階管理人員為重要政治性職務人士時,不適用前項規定。 保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構對於人壽保險、投資型保險及年金保險契約,應於給付保險金或解約金前,採取合理措施辨識及驗證保險受益人及其實質受益人是否為前項所稱重要政治性職務人士。如發現高風險情形,應於給付前通知高階管理人員,對與該客戶之整體業務關係進行強化審查,並考量疑似洗錢或資恐交易之申報。
set34556>試卷(2021/03/23) 防制洗錢與打擊資恐法令及實務題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤 1.1.有關資恐防制,下列敘述何者錯誤? 2.2.下列金融業務何者是屬於防制洗錢金融行動工作組織四十項建議的範圍?
3.3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議? 4.4.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯,下列敘述何者錯誤? 5.5.下列何者非法務部規定「重要政治性職務之人」家庭成員? 6.6.下列何者非對客戶身分持續審查的時機? 7.7.有關犯罪洗錢常見的三階段,不包括下列何者? 8.8.下列何者非洗錢防制法第 6 條所定內稽內控制度內容? 9.9.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者,應處罰則為何? 10.10.下列何者不是洗錢防制法第五條所稱指定之非金融事業或人員?
11.11.有關洗錢防制法在 107 年 11 月 7 日修正後之適用,下列敘述何者正確? 12.12.就資恐防制法指定制裁之個人,下列敘述何者錯誤? 13.13.有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述,下列何者錯誤?
14.14.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,下列敘述何者正確? 15.15.有關我國資恐防制之實務執行做法,下列敘述何者錯誤? 16.16.下列何者非機構固有風險之評估因素? 17.17.依金融機構防制洗錢辦法之規定,金融機構辦理新臺幣多少元(含等值外幣)以上之跨境匯款之臨時性交易時,應確認 客戶身分?
18.18.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,應 保存匯款人之資訊,下列哪一項不包括? 19.19.我國洗錢及資恐風險評估報告揭示之八大最高風險之前置犯罪不包括下列何者?
20.20.犯罪集團為了避免查緝,常運用特殊管道洗錢,以下何者並非特殊管道之洗錢模式?
21.【已刪除】21.發現疑似洗錢或資恐之交易,除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外,應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起, 幾日內向法務部調查局申報? 22.22.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,下列何者不是評估客戶風險依據? 23.23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述,下列何者正確? 24.24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? 25.25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試,下列何者非測試面向?
26.26.下列何者類型的保險業,應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位, 且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務? 27.27.下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業? 28.28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者 錯誤? 29.29.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? 30.30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估,下列敘述何者錯誤? 31.31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項?
32.32.有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金,有關關鍵監控措施,下列何者錯誤? 33.33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系統欠佳 34.34.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式? 35.35.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤? 36.36.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?
37.37.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關? 38.38.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵? 39.39.重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準,由下列何單位發布? 40.40.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束?
41.41. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關 42.42.銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,對高風險客戶,銀行應 至少多久檢視一次? 43.43.金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者? A.團體 B.法人 C.自然人 44.44.下列哪項貿易行為,最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣? 45.45.下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣? 46.46.有關法人及法律協議的客戶審查,下列敘述何者錯誤? 47.47.有關銀行辦理交易監控作業之敘述,下列何者錯誤?
48.48.甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙、小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙、王董經常從高避稅風險國家匯 回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進行調查? 49.49.以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用? 50.50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件?
51.51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上,辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟? 52.52.有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素,下列敘述何者錯誤? 53.53.依據「金融機構防制洗錢辦法」,申報疑似洗錢交易的規定,因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題,通 常會區分成三大步驟,不包含下列哪個步驟? 54.54.防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加
9項資恐建議中,要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時,應用下列何種方法, 以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險? 55.55.有關保險洗錢及資恐客戶風險之敘述,下列何者正確? 56.56.就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯誤? 57.57.重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號? 58.58.下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵? 59.59.銀行判定重要性政治職務人士,下列哪項敘述錯誤? 60.60.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者正確? 61.61.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性 後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括下列何種情形? 62.62.我國於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行洗錢防制新法,請問下列何者為此次的修正重點? 63.63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證?
64.64.就資恐防制法所稱之制裁名單,下列敘述何者正確?
65.65.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機? 66.66.辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之 規定? 67.67.下列何者為利用保險洗錢之可能態樣? 68.68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業,該專責人員應依據之指標包括銀行 的下列哪些項目? 69.69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具? 70.70.下列何者為保險業的洗錢類型? 71.71.關於資恐交易特點之描述,下列何者正確?
72.72.下列何者為我國常見洗錢表徵? 73.73.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子? 74.74.有關 FATF 40 項建議中,建議 10(客戶審查)及建議 12(重要政治性職務人士)之間的關係,下列敘述何者正確? 75.75.銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量? 76.76.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之? 77.77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施,何者錯誤? 78.78.對於法人型客戶,保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」,下列何者為實質受益人之範圍? 79.79.下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機? 80.80.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議風險基礎方法(RBA)應用範圍,包括下列哪幾項? |