gary>試卷(2022/07/08) 證照◆金融市場常識題庫 下載題庫選擇:50題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤
1.101銀行辦理自用住宅及消費性貸款,如已徵提足額擔保,下列何者敘述是錯誤的? 2.102下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險? 3.103下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念? 4.104下列何者不是結構型商品的主要風險?
5.105結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正當的銷售行為? 6.106銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘 述? 7.107金控公司子公司間辦理跨業共同行銷,下列敘述何者正確? 8.108以下何者是屬初級市場活動? 9.109台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場?
10.110利率之1個基本點(basispoint)等於? 11.111利率之一碼為: 12.112臺灣證券交易所上市股票買賣,多少股以下的交易是屬零股買賣? 13.113臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行: 14.114定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為: 15.115不定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為: 16.116下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方式? 17.117老年投資人最好投資下列那一種基金? 18.118老年人較適合投資下列那一種資產?
19.119下列何者不是市場風險(Marketrisk)? 20.120就投資管理而言,認為市場隨時存在價格失衡之證券,而利用研究分析選出價格低 估之證券,以求績效擊敗大盤之管理方式稱為? 21.121有關於以下由行政院國家永續發展委員會核定之『永續發展政策綱領』中所分類的 政策層面與面項敘述,請問何者錯誤?
22.122因應氣候變遷衝擊及國際間對永續議題關注,協助我國企業及早因應訂定其減碳目 標,金融監督管理委員會(以下稱金管會)於2022年推動「上市櫃公司永續發展 路徑圖」規劃案,以下有關規劃案敘述何者正確?
23.123永續好好食股份有限公司為一家國內上市公司,下列有關於該公司編製與申報2021 年度永續報告書之敘述,請問何者錯誤? 24.124請問以下何者非屬金融監督管理委員會於2020年宣布之『公司治理3.0-永續發展 藍圖』中所推動之主軸? 25.125「深化公司永續治理文化,提供多元化商品」為金融監督管理委員推動『公司治理 3.0-永續發展藍圖』的五大主軸之一,請問以下何者非屬該項目之具體推動措施? 26.126以下有關聯合國永續發展目標(SustainableDevelopmentGoals,SDGs)之敘述,請 問何者有誤? 27.127魷魚公司找來經理人奇勳、尚佑、美女跟俊昊一起替公司鑑別氣候變遷轉型風險, 鑑別錯誤的經理人今年將無法得到績效獎金,但鑑別出最關鍵的氣候變遷轉型風險 者可以得到456億獎金,請問以下哪項提案可以幫助他們成為獎金贏家? 28.128企業依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」編製永續報告書時應參考全 球永續性報告協會(GlobalReportingInitiatives,GRI)發布之GRI準則,請問以下 對GRI準則的敘述何者錯誤? 29.129小黃因疫情慘澹失業後,個人經濟遭遇困難、信用紀錄也開始惡化,還好受惠於近
年來金融業積極推動普惠金融服務,請問以下小黃獲得之幫助何者非屬普惠金融相 關? 30.130金融監督管理委員會於2020年推出之『綠色金融行動方案2.0』,其中為推動落實 責任投資,並鼓勵金融業及政府相關單位辦理永續發展領域之投資,所提出投資面 向之具體措施不包含下列何者? 31.131知名犯罪學家唐諾‧克雷西(DonaldCressey)提出了「舞弊三角理論」用以說明在某 些條件存在時,詐騙行為通常會發生!上開條件為何? 32.132下列何者屬於紅旗警訊(亦即發現此種情形時,通常接下來有舞弊的可能)? 33.133詐騙之所以能夠遂行,常常是公司組織內部給予行為人「機會」,下列何者屬於較 為常見的「機會」:
34.134能夠有效發現潛在詐騙行為的措施,下列何者為真? 35.135金管會為阻斷舞弊行為發生,進而指示、建議了理專二十一誡,下列何者屬實?
36.136金融機構確認客戶身分時,有下列何種情形,應予以婉拒建立業務關係? 37.137A上市公司經過董事會決議後,預計合併B上市公司,下列何者於此一併購消息公 開前不能進行買賣? 38.138知悉重大消息的內部人,在重大消息公開後幾小時後,才可以進行買賣股票? 39.139新聞事件中常看到作假帳、財報不實等案件,這些案件常可看到行為人透過「人頭」 來進行假交易或非常規交易,下列何者為檢調偵辦實務上常見到的「人頭」?
40.140當金融機構人員知道客戶的款項屬於犯罪所得時,下列何者可能違反洗錢防制法? 41.141通常而言,零息債券(Zero-CouponBond)的票面價格較市價為:
42.142公債自營商在公債發行消息公布後,於正式標售之前,以約定利率和投資人進行買賣,而交割日訂在發行日之後,此種市場為? 43.143登錄公債係指:
44.144公債於何處流通買賣: 45.145公司之債券評等下降時,則?A.表示其違約風險下降;B.表示其違約風險上升;C. 債券價格會下降;D.債券價格會上升
46.146債券價格隨著到期日的接近,會愈來愈趨近於: 47.147A國的發行者在B國發行以B國貨幣計價的債券稱為:
48.148下列何者對「垃圾債券」的敘述為真? 49.149乙債券4年後到期,其面額為10萬元,每年付息一次5,000元,若該債券以105,000 元賣出,則其到期殖利率:
50.150下列何者為債券投資所面臨的風險? |